வங்கியில் பணத்தை டெபாசிட் செய்ய போறீங்களா? வருமான வரித்துறை நோட்டீஸ் கொடுக்கலாம் கவனமா இருங்க

வருமான வரித்துறை, அதிக அளவு பணத்தை செலவழித்து, அதே நேரத்தில் உண்மையான வருமானத்தை மறைக்கும் நபர்களை அடையாளம் காணும் முயற்சிகளை தீவிரப்படுத்தியுள்ளது. மேம்பட்ட தரவு பகுப்பாய்வுகளைப் பயன்படுத்தி, நிதி நிறுவனங்களுடன் இணைந்து செயல்படுவதன் மூலம், வரி ஏய்ப்பைச் சமாளிக்க அதிக மதிப்புள்ள பரிவர்த்தனைகளை துறை உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கிறது.

வங்கிகள், தபால் நிலையங்கள், கூட்டுறவு நிறுவனங்கள், நிதி தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் ஆகியவற்றுடன் கூட்டாண்மைகளை இந்த மேம்படுத்தப்பட்ட ஆய்வு உள்ளடக்கியது, இவை அனைத்தும் ஆண்டுதோறும் குறிப்பிடத்தக்க நிதி நடவடிக்கைகளின் விவரங்களை நிதி பரிவர்த்தனை அறிக்கையின் (SFT) கீழ் மே 31 ஆம் தேதிக்குள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.

அதிக மதிப்புள்ள பரிவர்த்தனைகள் என்றால் என்ன?

அதிக மதிப்புள்ள செயல்பாடுகளில் பெரிய வைப்புத்தொகைகள், சொத்து ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் கணிசமான கிரெடிட் கார்டு கொடுப்பனவுகள் ஆகியவை அடங்கும். உதாரணமாக, நீங்கள் ஒரு நடப்புக் கணக்கிலிருந்து ரூ.50 லட்சத்திற்கு மேல் டெபாசிட் செய்தாலோ அல்லது எடுத்தாலோ, சொத்து வாங்க அல்லது விற்க ரூ.30 லட்சத்திற்கு மேல் செலவழித்தாலோ, அல்லது உங்கள் கிரெடிட் கார்டு மூலம் வருடத்திற்கு ரூ.10 லட்சத்திற்கு மேல் செலுத்தினாலோ (அது ரொக்கமாக இல்லாவிட்டாலும் கூட), துறை கண்காணித்து வருகிறது.

அந்நிய செலாவணி பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பத்திரங்களில் பெரிய முதலீடுகள் கூட ரூ.10 லட்சத்தைத் தாண்டினால் அவை எச்சரிக்கையாக இருக்கலாம். வரையறுக்கப்பட்ட வரம்புகளை மீறும் எந்தவொரு பரிவர்த்தனையும் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும் என்று துறை கட்டளையிடுகிறது.

அத்தகைய பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபடும் நபர்கள் தங்கள் வருமானத்தையும் துல்லியமாக அறிவிப்பதை உறுதி செய்வதை இந்த நடவடிக்கைகள் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

பிடியை மேலும் இறுக்க, புதிய விதிகள் நடைமுறைக்கு வந்துள்ளன. உதாரணமாக, உங்கள் மொத்த வருமானம் 2.5 லட்சத்திற்கும் குறைவாக இருந்தாலும், நீங்கள் வருமான வரி வருமானத்தை தாக்கல் செய்ய வேண்டிய அவசியமில்லை என்றாலும், உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் 1 கோடி அல்லது அதற்கு மேல் டெபாசிட் செய்திருந்தாலும், வெளிநாட்டு பயணத்திற்கு 2 லட்சத்திற்கு மேல் செலவிட்டிருந்தாலும், அல்லது ஒரு வருடத்தில் மொத்தம் 1 லட்சத்திற்கு மேல் மின்சாரக் கட்டணங்களை செலுத்தியிருந்தாலும் நீங்கள் இன்னும் ஒன்றை தாக்கல் செய்ய வேண்டும்.

அதிக அளவு பணம் எடுப்பதற்கு மூலத்திலேயே வரி விலக்கு (TDS) வழங்கும் திட்டத்தையும் துறை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. உங்கள் கணக்கிலிருந்து 1 கோடிக்கு மேல் ரொக்கமாக எடுத்தால், 2% TDS பொருந்தும். தாக்கல் செய்யாதவர்கள் அல்லது வழக்கமாக தவறு செய்பவர்களுக்கு, இது 5% வரை உயரலாம். சில சந்தர்ப்பங்களில் 20 லட்சத்திற்கு மேல் பணம் எடுப்பவர்கள் கூட, தொடர்ந்து வருமான வரி தாக்கல் செய்யவில்லை என்றால் 2% TDS விதிக்கப்படலாம்.

அதிக செலவு செய்யும் அனைத்து நபர்களும் தங்கள் செலவினங்களுக்கு ஏற்ப தங்கள் வருமானத்தை நியாயமாக அறிவிப்பதை உறுதி செய்வதற்கான துறையின் பரந்த முயற்சியின் ஒரு பகுதியாக இந்த நடவடிக்கைகள் உள்ளன.